2007-2008年中国保险业投融资与并购决策研究报告

http://www.chinaccm.com 2007-12-20 13:44

[关键词] 保险业 投融资 并购

中华商务网讯:

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【报告名称】2007-2008年中国保险业投融资与并购决策研究报告
【英文价格】印刷版26700元  电子版27600元  印刷版+电子版 27000元
【中文价格】印刷版14800元  电子版15800元  印刷版+电子版 16000元
【发布时间】2007年11月

报告摘要

全球范围内的保险业投融资与并购浪潮深刻影响到中国保险业的未来
保险跨国并购是并购在保险领域和国际市场空间范围上的延伸，是保险企业通过法
律和协议获得国外企业控制权的产权交易活动。以中国为主的发展中国家金融市场
逐渐开放，许多保险业巨头开始以并购的方式在亚洲拓展市场。2007年3月中旬，
美国国际集团以21.5亿美元的代价完成了对总部位于东京的通用电气-爱迪生生命
保险公司以及通用电气在美国的汽车和房主保险业务的收购交易，成为掀起又一轮
跨国并购风潮的典型事件。截至2007年5月份，全球被披露的并购交易已有价值2万
亿美元。

全球保险业的投融资与并购对中国保险业改革起到了的一定的积极作用。作为世界
经济体系及WTO保险服务自由化市场体系的一员，中国的保险产业与世界保险业的
发展势必形成互动与深度融合格局。为整合优势资源，做大做强国内保险业，保险
产业的并购甚至跨国并购势在必行。2006年8月8日，商务部、国资委、国税总局、
工商行政管理总局、证监会、外管局等六部委联合发布《关于外国投资者并购境内
企业的规定》，具有风向标意义的凯雷基金并购徐工集团一案也以18亿元、收购5
0％股权而圆满结束。这些无不预示着中国对待外资的态度更加理性，更加看重跨
国并购带来的机会。

由于保险跨境并购方式能够直接控制企业的经营权，外国资本跨境并购中资企业从
事保险经营，对促进我国保险业的成长会产生一定的积极作用。中资保险企业的扩
张壮大需要足够多的资金支持，保险业极强的外部性和社会性也要求其具有更强的
经营稳定性。因此，中资保险企业也可以根据自身实力状况和发展潜能选择做大做
强的途径和方式。其中，对强大外国资本的依赖也不失为一种权宜之计。
报告研究内容

本篇报告以保险业的投融资与并购为核心阐述内容，分析内容包括全球保险业的发
展环境和发展现状，中国保险业的发展历程，发展现状，金融改革开放政策、保险
业的资金运用政策、保险业的改革重组现状及趋势，中外保险业的投融资于并购案
例分析。

我们从保险业的发展环境分析入手，运用经济学的经典分析方法PEST分析方法对中
国和全球的保险业发展环境进行了深入的论述，研究结果显示保险业的投融资与并
购不但受益全球和中国经济环境的持续增长，同样保险业也面临发展环境带来的制
约，一系列的技术变革、社会风险、自然和人文灾害等很大程度上影响了保险业的
现在和未来。

在保险业的投融资与并购案例方面，不但包括国内外业界资本的分析，也包括保险
业新进入者的投融资案例，不但包括国外与国外企业的投融资与并购，而且包含国
际企业对中国保险市场的投融资与并购，也包括中国保险业的投融资案例。通过不
同案例的选取我们研究得出了不同投融资与并购方式下的机会与风险。
对您的价值体现：
本篇报告包含研究小组通过各种渠道采集的翔实而准确的经济运行数据、保险业的
运行数据、保险企业的经营数据。在数据的基础上我们对保险业进行了深入的论述
，同其他保险业的同类题材的报告相比，我们突出的地方是我们的分析内容，和报
告严谨的逻辑思路，是您了解国内外保险业投融资与并购的不二选择。

报告目录

第一章  研究概述
第一节研究背景
一、2004-2007年保险业行业背景
二、保险业投融资与并购成为进入新市场的优良途径
三、保险业的投融资与并购成为行业趋势
四、2004-2007年保险业政策演变
五、保险业行业趋势背景
第二节研究内容
第三节研究方法
第四节研究结论

第二章  全球保险业发展环境评述
第一节全球经济发展环境
一、2004-2007年全球经济发展概述
二、2004-2007年主要经济体经济发展概述
三、经济全球化对保险业的影响
四、经济通缩对保险业的影响
第二节全球政治发展环境
一、2004-2007年全球政治环境发展
二、2004-2007年主要经济体政治环境发展
三、北美保险业政策研究
四、欧盟保险业政策研究
五、日本保险业政策研究
六、东南亚保险业政策研究
第三节全球社会发展环境
一、保险业的社会需求特征
二、保险业对社会发展的作用
三、社会环境对保险业影响综述
四、人文灾害对保险业影响
五、社会对保险业的认同分析
第四节全球保险业技术发展
一、技术创新是保险业发展的基础
二、信息化技术对保险业的影响
三、保险业对高新技术产业的保障与推动作用
四、基因技术对保险业的影响
五、保险公司的技术合作对保险业的影响

第三章  全球保险业发展概述
第一节全球保险市场概述及统计
一、经济稳固增长，保险业发展强劲
二、寿险业向收益增长回归
三、非寿险业保持连续的收益增长
四、寿险保费增长加快，非寿险保费低速增长
第二节国际保险业发展的主要特点和趋势
一、国际保险业在金融业和经济发展中的地位不断提升
二、新兴市场国家保险业发展迅速
三、新型风险不断出现，保险业面临巨大挑战
四、创新是保险业生存和发展的主要手段
五、保险业的购并重组愈演愈烈，混业经营方兴未艾
六、拓展新市场成为全球保险业的重要议题
第三节全球主要经济体保险业发展分析
一、2004-2007年美国保险业发展分析
二、2004-2007年德国保险业发展分析
三、2004-2007年日本保险业发展分析
四、2004-2007年英国保险业发展分析
五、2004-2007年法国保险业发展分析
六、2004-2007年南美保险业发展分析
七、2004-2007年亚洲保险业发展分析

第四章  全球保险业投融资与并购研究
第一节全球保险业投融资与并购动因分析
一、外部动因
二、内部动因
第二节全球主要经济体保险业投融资与并购分析
一、美国保险业的融资潮
二、日本保险业投融资与并购分析
三、欧盟保险业投融资与并购分析
四、亚洲（除日本）保险业投融资与并购分析
第三节全球保险业投融资与并购影响分析
一、正面影响
二、负面影响
第四节全球保险业投融资与并购启示分析
一、保险业投融资与并购是保险业发展的需要
二、保险业投融资与并购对保险企业治理结构的启示
三、保险业投融资与并购对保险企业海外发展的启示
四、保险业投融资与并购对中国保险监管体制的启示

第五章  中国保险业发展环境
第一节中国保险业经济环境
一、2004-2007年国民经济发展分析
二、2004-2007年中国经济结构分析
三、2004-2007年中国金融市场分析
四、2004-2007年居民收入及结构对保险业的影响
第二节保险业在国民经济中的地位和作用
一、促进经济发展
二、服务社会主义新农村建设
三、完善社会保障体系
四、参与社会管理
第三节中国保险业政策环境
一、保险业法律法规述评
二、保险业相关政策法规述评
三、保险业对外开放政策分析
四、市场准入政策分析
五、投资政策分析
六、对于各险种的监管政策及执行情况分析
七、对于保险资产管理公司的管理
八、保险业其它新颁布的政策分析
第四节中国保险业政策环境发展趋势
一、中国保险业未来政策走势分析
一)拓宽服务领域，扩大保险覆盖面，提高服务和谐社会能力
二)深化改革，扩大开放，加大创新力度，增强发展活力
三)转变增长方式，调整优化结构，推进保险产品大众化，提高可持续发展能力
四)加强改善监管，防范化解风险，切实保护广大被保险人利益
二、中国保险业改革趋势及对保险业发展的影响
一)现行体制的改进及不足
二)保险业改革的趋势及其影响
三、政府对保险业的发展规划
一)十五执行情况
二)十一五规划

第六章  中国保险业发展特征
第一节中国保险业发展的国际比较
一、我国保费收入高速增长
二、保险密度和保险深度增长状况
三、我国保险业增速减缓的因素分析
四、保险市场格局的国际比较
第二节中国保险业发展阶段及行业景气判断
一、中国保险业的发展历程
二、保险业发展阶段
三、2008 年行业景气判断
第三节中国保险业现阶段的发展特征
一、海外投资相对比较谨慎
二、金融行业之间风险传递显现
三、债券投资力度加大
四、封闭式基金浮亏影响投资收益
第四节中国保险业发展的风险特征
一、诚信缺失风险
二、经营风险
三、盈利能力风险
四、偿付能力风险
五、可持续发展能力的风险
第五节中国保险业混业发展特征
一、银保合作
二、保险业与证券业关系分析
三、保险业与资本市场的互动关系

第七章  中国保险行业现状
第一节2004-2007年中国保险业现状
一、2004-2007年我国保险业发展的简要回顾
二、2004-2007年我国保险市场亮点回顾
三、2004-2007年保险业经营数据
四、我国保险业发展的展望与值得关注的问题
第二节2004-2007年保险业销售
一、我国保险消费现状
二、保险消费者分析
三、保险销售渠道分析
四、保险销售策略分析
第三节中国保险业竞争现状及趋势
一、总体竞争格局
二、产品竞争格局
三、中外资保险公司竞争格局
四、地域竞争
五、公司竞争力
六、我国保险业竞争格局的发展趋势

第八章  中国各地区保险业投融资与并购地质战略分析
第一节华东地区保险业投融资与并购地质战略分析
一、保险业发展环境PEST分析
二、保险业地质战略格局分析
三、保险业区域政策趋势分析
四、保险业竞争格局
五、保险业投融资与并购现状及趋势
第二节华北地区保险业投融资与并购地质战略分析
一、保险业发展环境PEST分析
二、保险业地质战略格局分析
三、保险业区域政策趋势分析
四、保险业竞争格局
五、保险业投融资与并购现状及趋势
第三节东北地区保险业投融资与并购地质战略分析
一、保险业发展环境PEST分析
二、保险业地质战略格局分析
三、保险业区域政策趋势分析
四、保险业竞争格局
五、保险业投融资与并购现状及趋势
第四节华南地区保险业投融资与并购地质战略分析
一、保险业发展环境PEST分析
二、保险业地质战略格局分析
三、保险业区域政策趋势分析
四、保险业竞争格局
五、保险业投融资与并购现状及趋势
第五节华中地区保险业投融资与并购地质战略分析
一、保险业发展环境PEST分析
二、保险业地质战略格局分析
三、保险业区域政策趋势分析
四、保险业竞争格局
五、保险业投融资与并购现状及趋势
第六节西部地区保险业投融资与并购地质战略分析
一、保险业发展环境PEST分析
二、保险业地质战略格局分析
三、保险业区域政策趋势分析
四、保险业竞争格局
五、保险业投融资与并购现状及趋势

第九章  中国保险业投融资与并购分析
第一节中国保险业资金运营现状及趋势
一、保险业资金运用现况
二、保险资金入市分析
三、保险资金运用渠道分析
四、保险资金有效管理的建议
第二节中国保险业资金运用现状
一、保险资金运用规模
二、保险资金运用结构与收益
三、中外保险公司投资结构与收益对比
四、主要保险公司投资风格与绩效对比
第三节中国保险资金运用问题剖析
一、抗系统性风险能力弱
二、保险资金盈利能力差
三、存在一些非系统性风险
四、保险资金运用的风险管控机制不完善
第四节中国保险业投融资与并购特征
一、区域特征
二、跨行业特征
三、投融资与并购方式
四、中国保险业投融资与并购趋势

第十章中国保险业投融资与并购风险分析
第一节政策风险
第二节资金风险
第三节上下游行业客户关系转换风险
第四节金融风险
第五节决策管理风险

第十一章  国际资本在保险业投融资与并购案例分析
第一节国际资本在保险业投融资与并购概述
第二节典型案例分析
一、美国花旗银行与旅行者集团合并
1.双方业务模块BCG模型
2.双方合并前发展优劣势SWOT分析
3.双方投融资与并购动因与价值分析
4.投融资与并购过程及成果分析
5.投融资与并购经验及启示分析
二、美国国际集团收购保险业务
1.双方业务模块BCG模型
2.双方合并前发展优劣势SWOT分析
3.双方投融资与并购动因与价值分析
4.投融资与并购过程及成果分析
5.投融资与并购经验及启示分析
三、Manulife金融公司(MFC)同JohnHancock金融服务公司合并
1.双方业务模块BCG模型
2.双方合并前发展优劣势SWOT分析
3.双方投融资与并购动因与价值分析
4.投融资与并购过程及成果分析
5.投融资与并购经验及启示分析
四、苏黎世金融服务集团收购德国Real Garant
1.双方业务模块BCG模型
2.双方合并前发展优劣势SWOT分析
3.双方投融资与并购动因与价值分析
4.投融资与并购过程及成果分析
5.投融资与并购经验及启示分析
五、圣保罗集团公司同旅行者财产事故保险公司合并
1.双方业务模块BCG模型
2.双方合并前发展优劣势SWOT分析
3.双方投融资与并购动因与价值分析
4.投融资与并购过程及成果分析
5.投融资与并购经验及启示分析

第十二章  国内资本在保险业投融资与并购案例分析
第一节国内资本在保险业投融资与并购概述
第二节典型案例分析
一、海尔集团投资保险业
1.双方业务模块BCG模型
2.双方合并前发展优劣势SWOT分析
3.双方投融资与并购动因与价值分析
4.投融资与并购过程及成果分析
5.投融资与并购经验及启示分析
二、中信集团与英国保诚共建信诚保险
1.双方业务模块BCG模型
2.双方合并前发展优劣势SWOT分析
3.双方投融资与并购动因与价值分析
4.投融资与并购过程及成果分析
5.投融资与并购经验及启示分析
三、北京特华投资控股有限公司控股华安保险
1.双方业务模块BCG模型
2.双方合并前发展优劣势SWOT分析
3.双方投融资与并购动因与价值分析
4.投融资与并购过程及成果分析
5.投融资与并购经验及启示分析
四、平安保险收购深圳商业银行
1.双方业务模块BCG模型
2.双方合并前发展优劣势SWOT分析
3.双方投融资与并购动因与价值分析
4.投融资与并购过程及成果分析
5.投融资与并购经验及启示分析
五、平安信托收购原福建亚洲银行的控股股权
1.双方业务模块BCG模型
2.双方合并前发展优劣势SWOT分析
3.双方投融资与并购动因与价值分析
4.投融资与并购过程及成果分析
5.投融资与并购经验及启示分析
六、汇丰集团收购中国平安集团股份
1.双方业务模块BCG模型
2.双方合并前发展优劣势SWOT分析
3.双方投融资与并购动因与价值分析
4.投融资与并购过程及成果分析
5.投融资与并购经验及启示分析

第十三章  业内企业在保险业投融资与并购案例分析
第一节业内企业在保险业投融资与并购概述
第二节典型案例分析
一、西雅图Safeco保险公司出售人寿和投资业务部门
1.双方业务模块BCG模型
2.双方合并前发展优劣势SWOT分析
3.双方投融资与并购动因与价值分析
4.投融资与并购过程及成果分析
5.投融资与并购经验及启示分析
二、英国保诚保险集团合并合众美国通用保险
1.双方业务模块BCG模型
2.双方合并前发展优劣势SWOT分析
3.双方投融资与并购动因与价值分析
4.投融资与并购过程及成果分析
5.投融资与并购经验及启示分析
三、美国国际集团购买PICC9.9％的股份
1.双方业务模块BCG模型
2.双方合并前发展优劣势SWOT分析
3.双方投融资与并购动因与价值分析
4.投融资与并购过程及成果分析
5.投融资与并购经验及启示分析
四、3家美国保险公司收购华泰保险22.13％股权
1.双方业务模块BCG模型
2.双方合并前发展优劣势SWOT分析
3.双方投融资与并购动因与价值分析
4.投融资与并购过程及成果分析
5.投融资与并购经验及启示分析
五、中国人寿收购大众保险控股权
1.双方业务模块BCG模型
2.双方合并前发展优劣势SWOT分析
3.双方投融资与并购动因与价值分析
4.投融资与并购过程及成果分析
5.投融资与并购经验及启示分析
六、盈科保险收购生命人寿保险
1.双方业务模块BCG模型分析
2.双方合并前发展优劣势SWOT分析
3.双方投融资与并购动因与价值分析
4.投融资与并购过程及成果分析
5.投融资与并购经验及启示分析

第十四章保险业国际主体企业在华投融资与并购趋势分析
第一节信诚人寿
一、企业发展背景分析
二、企业竞争力SWOT分析
三、企业业务模块BCG模型分析
四、企业投融资与并购动因分析
五、研究成果及战略建议
第二节中英人寿
一、企业发展背景分析
二、企业竞争力SWOT分析
三、企业业务模块BCG模型分析
四、企业投融资与并购动因分析
五、研究成果及战略建议
第三节美国友邦
一、企业发展背景分析
二、企业竞争力SWOT分析
三、企业业务模块BCG模型分析
四、企业投融资与并购动因分析
五、研究成果及战略建议
第四节中德安联
一、企业发展背景分析
二、企业竞争力SWOT分析
三、企业业务模块BCG模型分析
四、企业投融资与并购动因分析
五、研究成果及战略建议
第五节美国美亚
一、企业发展背景分析
二、企业竞争力SWOT分析
三、企业业务模块BCG模型分析
四、企业投融资与并购动因分析
五、研究成果及战略建议

第十五章保险业国内主体企业投融资与并购趋势分析
第一节中国人民财产保险公司
一、企业发展背景分析
二、企业竞争力SWOT分析
三、企业业务模块BCG模型分析
四、企业投融资与并购动因分析
五、研究成果及战略建议
第二节中国平安保险公司
一、企业发展背景分析
二、企业竞争力SWOT分析
三、企业业务模块BCG模型分析
四、企业投融资与并购动因分析
五、研究成果及战略建议
第三节中国太平洋保险公司
一、企业发展背景分析
二、企业竞争力SWOT分析
三、企业业务模块BCG模型分析
四、企业投融资与并购动因分析
五、研究成果及战略建议
第四节太平人寿
一、企业发展背景分析
二、企业竞争力SWOT分析
三、企业业务模块BCG模型分析
四、企业投融资与并购动因分析
五、研究成果及战略建议
第五节新华人寿
一、企业发展背景分析
二、企业竞争力SWOT分析
三、企业业务模块BCG模型分析
四、企业投融资与并购动因分析
五、研究成果及战略建议
第六节泰康人寿
一、企业发展背景分析
二、企业竞争力SWOT分析
三、企业业务模块BCG模型分析
四、企业投融资与并购动因分析
五、研究成果及战略建议
第七节中国再保险（集团）公司
一、企业发展背景分析
二、企业竞争力SWOT分析
三、企业业务模块BCG模型分析
四、企业投融资与并购动因分析
五、研究成果及战略建议
第八节光大永明
一、企业发展背景分析
二、企业竞争力SWOT分析
三、企业业务模块BCG模型分析
四、企业投融资与并购动因分析
五、研究成果及战略建议

第九节首创安泰人寿保险有限公司
一、企业发展背景分析
二、企业竞争力SWOT分析
三、企业业务模块BCG模型分析
四、企业投融资与并购动因分析
五、研究成果及战略建议
第十节中国人寿保险公司
一、企业发展背景分析
二、企业竞争力SWOT分析
三、企业业务模块BCG模型分析
四、企业投融资与并购动因分析
五、研究成果及战略建议

第十六章保险业投融资与并购的研究成果及战略建议
第一节中国保险业投融资与并购的研究成果
第二节中国保险业投融资与并购的战略建议