2007－2008年中国银行中间业务市场深度分析及战略咨询报告

http://www.chinaccm.com 2008-4-18 16:43

[关键词] 银行中间业务 深度分析 战略咨询

中华商务网讯:

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【报告名称】2007－2008年中国银行中间业务市场深度分析及战略咨询报告
【完成时间】2008年4月
【图表数量】200页
【报告页数】130个
【中文价格】印刷版 10000元    电子版 11600元   印刷版+电子版 12000元
【英文价格】印刷版 17000元    电子版 17600元   印刷版+电子版 17800元

报告摘要

银行中间业务的定义与中国现状简述

银行中间业务是指银行在资产业务和负债业务的基础上，利用技术、信息、机构网
络、资金和信誉等方面的优势，不运用或较少运用银行的资财，以中间人和代理人
的身份替客户办理收付、咨询、代理、担保、租赁及其他委托事项，提供各类金融
服务并收取一定费用的经营活动。目前商业银行的中间业务主要有本、外币结算、
银行卡、信用证、备用信用证、票据担保、贷款承诺、衍生金融工具、代理业务、
咨询顾问业务等。

国外，商业银行的中间业务发展得相当成熟。美国、日本、英国的商业银行中间业
务收入占全部收益比重均在40％左右，而我国目前商业银行表外业务的规模一般占
其资产总额的15％以上。美国花旗银行收入的80%来自于中间业务 .与国外相比，
中国四大国有独资商业银行中间业务的总体发展水平低、效益差，非利差收入占总
收入的比重仅为7.25%。

目前，我国银行业中间业务发展的现状是：中间业务收入占比较低;中间业务结构
层次不高;其中最重要的是中国银行业中间业务收费面临不小阻力,像代收水电费、
代发工资等中间业务，通常情况下都是被作为拉客户的一个赠送品，基本上都不收
费，委托方和用户在享受着一些中间业务带来便捷的同时，也都觉得免费是理所应
当的，然而，随着银行开办的中间业务越来越多，由此占用的场地、网络、人力、
技术资源也日益增加，银行的经营成本日渐上升，加之随着利率的调低，如果再不
对部分业务实行收费，那银行未来的利润空间会被大大挤压。

本篇报告从全球银行业中间业务的发展环境（包括经济环境、社会环境、政策环境
、产品环境、消费者环境等）多方面多角度地分析全球范围内的银行中间业务现状
、产品状况、竞争结构现状、趋势及标杆企业剖析。我们研究小组着重分析了中国
银行业中间业务现状、政策环境、中国各类中间业务市场的现状及趋势及标杆企业
分析。同市面上其他产品相比，我们突出的地方是我们的分析内容，和报告严谨的
逻辑思路，为您深入了解银行业中间业务最富价值的研究成果及战略建议。

报告目录

第一章	研究概述	8
第一节	研究背景	9
第二节	研究内容	10
第三节	研究方法	11
第四节	研究结论	12

第二章	中间业务定义及特性	13
第一节	中间业务定义及特性	14
一、	银行中间业务定义	14
二、	银行中间业务的服务特性	14
第二节	中间业务分类	15
一、	支付结算类中间业务	15
二、	银行卡业务	15
三、	代理类中间业务	15
四、	担保类中间业务	15
五、	承诺类中间业务	15
六、	交易类中间业务	15
七、	基金托管业务	15
八、	咨询顾问类业务	15
九、	其他类中间业务	15

第三章	全球银行中间业务市场环境评述	16
第一节	全球经济发展环境	17
一、	2004-2007年全球经济发展概述	17
二、	2004-2007年主要经济体经济发展概述	18
三、	经济全球化进程加快	18
四、	美国次级债对全球经济的影响	19
第二节	全球政治发展环境	20
一、	全球金融监管法律环境放松	21
二、	金融业混业经营	22
三、	中间业务中银行与客户间权利义务关系的明确	23
四、	内部法律风险控制机制	23
第三节	全球银行业中间业务社会环境	24
一、	银行业迅速全球化	25
二、	银行业的社会责任	26
三、	银行是市场经济盈利主体	27

第四章	全球银行中间业务市场发展概述	28
第一节	全球银行中间业务市场发展概况	29
一、	发达国家中间业务市场成熟	30
二、	西方银行业的中间业务品种	31
三、	国际银行业对中间业务开发拥有较大的自主权	32
四、	中间业务成为西方银行业的重要收入来源	33
第二节	西方银行业中间业务发展特征	34
一、	经营范围广泛，品种多	35
二、	业务规模日趋扩大，收入水平不断上升	36
三、	服务手段先进，信息化程度高	37
第三节	美国银行中间业务市场发展概况	38
一、	美国银行业中间业务政策环境	39
二、	美国银行业中间业务范围	40
三、	2005-2007年美国主要银行的中间业务发展现状	40
四、	2005-2007年美国银行卡市场现状及竞争格局	40
五、	2005-2007年美国网上银行业务现状及竞争格局	40
六、	美国银行中间业务风险管理	40
七、	美国中间业务市场发展趋势分析	40
第四节	欧洲主要国家中间业务市场发展概况	41
一、	2005-2007年英国银行业中间业务市场	41
二、	2005-2007年德国银行业中间业务市场	42
三、	2005-2007年法国银行业中间业务市场	43
四、	2004-2007年意大利银行业中间业务市场	44
第五节	日本银行中间业务市场	45
一、	日本银行中间业务法律环境分析	45
二、	日本银行中间业务发展现状	45
三、	2005-2007年日本银行卡市场发展现状	46
四、	2005-2007年日本网上银行发展现状	47
五、	2005-2007年日本银行代理业务发展现状	48
六、	日本中间业务发展趋势分析	49

第五章	中国银行中间业务发展环境分析	50
第一节	中国银行中间业务经济环境	51
一、	2004-2007年国民经济发展分析	52
二、	2004-2007年中国经济结构分析	52
三、	2004-2007年中国中小企业数量	53
四、	2004-2007年中国理财市场现状及趋势	54
第二节	中国银行中间业务政策环境	55
一、	商业银行法	56
二、	商业银行服务价格管理暂行办法	57
三、	商业银行中间业务暂行规定	58
四、	银行中间业务的收费与定价政策	59
第三节	中国银行中间业务市场社会环境	60
一、	国有商业银行的社会角色和义务	61
二、	商业银行对中间业务的认识	62
三、	中资银行与外资银行的竞争焦点	63
四、	中国银行不良资产引发的问题	64

第六章	中国银行中间业务发展现状分析	65
第一节	中国银行中间业务市场现状	66
一、	中资银行中间业务收入低	67
二、	中间业务结构需要完善	68
三、	中间业务收费与定价成为焦点	69
四、	中资银行中间业务发展提速	70
第二节	中国银行中间业务市场竞争格局	71
一、	中国金融机构的分业经营	72
二、	银行中间业务的价格联盟	73
三、	中间业务成为银行金融创新的重要衡量指标	74
四、	中国商业银行中间业务市场竞争力SWOT分析	75
五、	外资在华银行中间业务市场竞争力SWOT分析	76
第三节	中国银行中间业务市场的问题	77
一、	非理性竞争与价格联盟问题	78
二、	外部环境不成熟	79
三、	中间业务品种较少	80
四、	高技术含量、高附加值的中间业务发展缓慢	80
五、	业务管理不规范	80
第四节	中国银行中间业务市场发展趋势	81
一、	银行综合经营成为趋势	81
二、	银行中间业务收入比重将迅速提高	82
三、	银行中间业务收费逐步被客户与居民认可	83
四、	外部环境逐步完善	83

第七章	中国银行中间业务细分市场现状与趋势分析	84
第一节	金融衍生产品	85
一、	中外银行发展金融衍生品业务的现状	85
二、	金融衍生业务的中外资银行竞争力比较	86
三、	中国商业银行金融衍生品存在的问题	87
四、	金融衍生产品的交易资格	88
五、	金融衍生产品的推出动态	89
六、	研究成果及战略建议	89
第二节	理财业务市场	90
一、	代客境外理财业务资格	90
二、	银行理财业务市场潜力不小	91
三、	银行理财产品的独立发行与合作开发	92
四、	中国银行理财产品结构	92
五、	中外银行理财业务市场竞争力对比	93
六、	研究成果及战略建议	94
第三节	电子银行	95
一、	中国电子银行政策	95
二、	电子银行的发展前景	96
三、	中国商业银行网站的发展阶段与特征	96
四、	中外电子银行的竞争力SWOT分析	97
五、	电子银行的发展趋势	97
六、	研究成果及战略建议	98
第四节	资产证券化	100
一、	中国银行资产证券化发展环境分析	100
二、	中国银行资产证券化发展现状	101
三、	中国银行资产证券化发展特征	101
四、	中外银行资产证券化市场竞争力比较	102
五、	银行资产证券化发展趋势	102
六、	研究成果及战略建议	102

第八章	中国银行中间业务市场运作机构分析	103
第一节	国有商业银行中间业务	104
一、	国有商业银行中间业务发展现状	104
二、	国有商业银行业务结构分析	105
三、	国有商业银行中间业务的问题	106
四、	2005-2007年主要国有商业银行中间业务对比	107
五、	国有商业银行中间业务竞争力SWOT分析	108
六、	国有商业银行中间业务发展趋势	108
七、	研究成果及战略建议	108
第二节	外资银行中间业务	109
第三节	城市商业银行中间业务	110
第四节	政策性银行中间业务	111
第五节	民营银行中间业务	112

第九章	中国银行中间业务市场主体竞争力分析	113
第一节	工商银行	114
一、	企业发展背景分析	115
二、	企业业务模块BCG模型分析	116
三、	公司中间业务运作现状	116
四、	中间业务销售情况	117
五、	企业中间业务竞争力SWOT分析	118
六、	研究成果及战略建议	118
第二节	建设银行	119
第三节	农业银行	123
第四节	浦发银行	127
第五节	招商银行	131
第六节	广东发展银行	135
第七节	国开行	139

第十章	外资银行中间业务主体竞争力分析	143
第一节	花旗银行	144
一、	企业发展背景分析	145
二、	企业业务模块BCG模型分析	146
三、	公司中间业务运作现状	146
四、	中间业务销售情况	147
五、	企业中间业务竞争力SWOT分析	148
六、	研究成果及战略建议	148
第二节	汇丰银行	149
第三节	渣打银行	153
第四节	德意志银行	157
第五节	东亚银行	161

第十一章中国银行中间业务市场机会与风险	165
第一节	技术风险	166
第二节	市场风险	167
第三节	政策风险	168
第四节	管理风险	169
第五节	操作风险	170

第十二章银行中间业务市场研究成果及战略建议	171
第一节	中国中间业务市场的研究成果	172
第二节	中国中间业务市场的战略建议	173