记者从山东能源集团获悉，截至10月底，今年1月16日挂牌成立的山东能源财务公司营业收入突破1.8亿元。
简化审批流程，结算效率提高
“以前，山东能源集团资金结算中心结算模式相对复杂，资金拨付业务要按级向上审批，层层拨付，程序繁琐，结算效率较低。财务公司成立后，资金结算业务从资金结算中心过渡到财务公司，打破了原有的资金管理模式，变分级管理为扁平化管理，并依托快捷便利的资金信息管理平台，实现了对各单位间资金的统一管理和高效利用，结算效率提高了一倍。仅减少层级体系沉淀资金一项，就增加效益近千万元。”财务公司营业部负责人肖通说。
在财务公司营业部，营业人员在认真操作电脑，偌大的营业室只有一两个客户在咨询。营业员陈冲指着电脑说：“我们构建了资金信息管理系统，所属单位业务人员足不出户，在电脑上就可以操作。”
在财务公司资金信息管理系统上线前，一些成员单位如果有用款需求，需要经过三级资金中心逐级申报审批，审批合格后再逐级划拨下去。一般情况下，三级资金中心每天9时开始办理资金业务，15时30分开始资金归集，办理业务的时间比较短。在山东能源集团，需要办理类似资金业务的成员单位有200多家。
财务公司成立后，成员单位将用款需求直接提交到财务公司，审批流程和时间大大缩减，基层企业利用资金、办理业务的时间延长了。截至目前，通过资金信息管理平台，山东能源集团各成员单位已实现结算5.2万余笔，结算金额超过2300亿元。
说到以前的“艰辛”，山东能源枣矿集团高庄煤业公司财务科科长周春华深有体会。“现在好了，结算就像用网上银行一样，只要点一下鼠标，需要结算的资金就能实时划拨。”周春华说。
存款利率更高，融资更便捷
据财务公司计财部经理李悦介绍，以前，各成员单位将资金存入银行，大部分只享受各银行公布的活期存款利率。现在，利用世界500强的品牌效应和财务公司的金融资质，山东能源集团站在更高的平台上与主要资金结算银行进行谈判，使合作银行给予了同行业的最优惠价格。
通过财务公司存入的活期和定期利率远高于企业银行存款利率。今年以来，财务公司共办理同业定期业务100余笔，累计金额140多亿元，仅活期存款利差一项就实现增 利1300多万元。
财务公司为成员单位提供了信贷支持。财务公司信贷部客户经理张记源说，今年财务公司预期要放贷15笔，累计放贷20多亿元，其中煤炭主业8笔，放贷规模占比在70%以上;非煤板块7笔，放贷规模占比近30%，有力支撑了山东能源集团的产业发展。
龙矿集团财务部主任会计师张晖说：“我们依托财务公司的融资平台，及时拿到了急需的资金。我们从融资授信到资金到位仅用了两个月时间，比在资本市场融资节约费用近百万元。”
记者了解到，当前煤市持续低迷，煤炭企业要想从资本市场获得融资愈发困难，尤其是暂时遭遇经营困难的企业，更是面临融资难、企业脱困难的恶性循环。
据悉，财务公司已经打造出集金融服务、金融资源配置、资金风险防控于一体的高效平台。下一步，财务公司将着力提升服务水平，强化资金和票据集中管理，提高融资服务能力和资金使用效率。
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